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Riteniamo opportuno elencare una serie di consigli e norme utili per consentire - sia a chi vende sia a chi compra - di non incorrere nei numerosi tentativi di frode che caratterizzano il mondo degli annunci e delle aste (soprattutto online).

Come capire se un annuncio è falso
L'acquisto sicuro
La vendita sicura
Escrow o altri sistemi di pagamento tramite deposito a garanzia
Esempi di tentativi di frode

Come capire se un annuncio è "falso"

Diversi sono gli indicatori che possono aiutarci a capire se un annuncio è falso:

- quando i prezzi sono troppo bassi ed evidentemente fuori mercato per essere reali;
- quando il venditore/compratore risiede all'estero (Nigeria, Londra, Germania ecc...);
- quando nel testo dell'annuncio c'è scritto: "rispondere solo per e-mail";
- quando i numeri di telefono sono inesistenti o comunque sempre irraggiungibili;
- quando c'è un numero di telefono o un e-mail straniero nell'annuncio (Es. robert.grayson@yahoo.co.uk oppure robert.grayson@yahoo.com ) sebbene il bene sia situato in Italia ma dominio della email è @yahoo.co.uk oppure yahoo.com anziche @yahoo.it.

L'acquisto sicuro

Ecco alcuni accorgimenti per rendere più sicuro l'acquisto di un bene:

- fare la transazione personalmente, negoziare, pagare e ritirare l'articolo nello stesso momento è certamente consigliabile;
- è opportuno chiedere al venditore di avere la possibilità di valutare l'articolo prima dell'acquisto e di verificare che le sue caratteristiche (marca, modello, funzionamento ecc.) siano in linea con quanto era indicato nel testo dell'annuncio;
- se il valore del bene è significativo ma non è possibile verificarne le caratteristiche prima dell'acquisto, può risultare utile utilizzare un sistema sicuro di deposito a garanzia come quello fornito da Escrow;
- invio con pagamento in contrassegno con diritto all'ispezione; è importante che - in caso di invio del bene per corriere o per posta celere con pagamento in contrassegno - il compratore si accordi con il venditore per poter ispezionare il contenuto del pacco ed eventualmente rigettarlo qualora il contenuto non corrisponda alle caratteristiche del bene indicate nel testo dell'annuncio. Ovviamente questo accordo deve essere preso tra il compratore ed il venditore in modo scrupoloso in quanto se le caratteristiche del bene oggetto della transazione sono in linea con il testo dell'annuncio il compratore dovrà accettare il bene e procedere al pagamento;
- è sconsigliabile inviare denaro tramite Western Union, MoneyGram, Bidpay o altre tipologie di pagamento che non possono garantire transazioni con sconosciuti;
- diffidare di persone che per fare delle transazioni si identificano come intermediari degli editori che pubblicano gli annunci (es. Secondamano, Kijiji, Moto.it, Automobilismo ecc.);
- non inviare mai denaro come deposito, cauzione o garanzia o per qualsiasi altra ragione;
- diffidare di venditori che dichiarano di non poter parlare al telefono adducendo scuse di qualsiasi tipo.

La vendita sicura

Ecco alcuni accorgimenti per rendere più sicuro l'acquisto di un bene:

- diffidare di compratori che accettano solo il bonifico bancario come forma di pagamento;
- non accettare assegni bancari provenienti dall'estero;
- diffidare di persone che per fare delle transazioni si identificano come intermediari degli editori che pubblicano gli annunci (Secondamano, Kijiji, Moto.it, Automobilismo ecc.);
- è sconsigliabile accettare pagamenti tramite Western Union, MoneyGram, Bidpay o altre tipologie di pagamento che non possono garantire transazioni con sconosciuti;
- diffidare di compratori che non possono parlare al telefono adducendo scuse di qualsiasi tipo oppure numero di telefono fornito non risulta attivo oppure ha prefisso di un paese straniero;
- invio del bene con pagamento in contrassegno. Se scegli questa opzione che è certamente sicura ti ricordiamo che il compratore può avvalersi del diritto di ispezione del bene rifiutandosi di pagare qualora lo stesso non resulti conforme;
- fare la transazione personalmente. Negoziare, pagare e ritirare l'articolo nello stesso momento è certamente consigliabile; in questo caso però non fidarti di venditori che desiderano visionare il bene in luoghi troppo isolati;
- anche nel caso di una vendita, se il valore del bene è significativo ma non è possibile verificarne le caratteristiche prima dell'acquisto, può risultare utile un sistema sicuro di deposito a garanzia come quello fornito da Escrow.

Escrow o altri sistemi di pagamento tramite deposito a garanzia
I sistemi di deposito a garanzia funzionano nella seguente modalità:

- il compratore invia l'importo alla società che offre il servizio di "deposito a garanzia";
- il venditore invia la merce al compratore;
- il compratore ispeziona la merce e l'accetta;
- la società che offre il servizio di "deposito a garanzia" paga il venditore.

È molto importante verificare sempre prima la reale esistenza e l'affidabilità delle società che offrono questo tipo di servizi.

Esempi di tentativi di frode:

a) Il compratore non risiede in Italia e compra per qualcuno in Regno Unito o Germania, il testo dell'email inviata dai truffatori può essere simile al seguente:

My name is Mr Lee from England. I want to buy your items for my friends son who has just relocated in west Africa (Nigeria) and the item is needed very urgently as he has told me to but the item and I don't want to disappoint him. I already promised him that I am going to buy it for him and send it to him in Nigeria. So kindly tell me the price you are expecting to sell the items. Additionally, please make enquiries for the cost of shipping to Nigeria via UPS or registered post service so that I am able to find out what to do next to make the transaction fast and secured. Kindly get back to me as soon as possible. Payments via Bank Transfer or Moneygram.
b) Viene proposto il pagamento attraverso una società di transazioni a distanza che però è falsa, il testo dell'email inviata dai truffatori può essere simile al seguente:

Hello, thanks for your reply. No, I am not paying you first and I will be paying you via Bidpay ( www.bidpay.com , also known as Western Union Auction Payments) as it is secure and fraud preventive. Whan I have paid you, you will be sent a Wastern Union money order to your house address which you can instantly cash at any Western Union office in Italy. I can't pay you via bank transfer as it is extremely difficult but I can easily pay you via Bidpay with my Bristish bank account.
c) Esempio di un bonifico dalla Bank of Essex. Ti arriva una conferma di pagamento dalla banca Bank of Essex. Il pagamento sarà effettivo quando il compratore riceve il bene che hai venduto. Tutto sembra corretto ma invece è falso.

*ONLINE PAYMENT*
TRANSACTION ID: XXXX
Thanks for contacting Bank of Essex. We are writing regarding your TRANSACTION ID: XXXXXX. The e-mail you receive was sent authorized by our service. After the shipment has been verified, you will receive a FINAL CONFIRMATION mail from us that the payment has been transferred to your CHECKING ACCOUNT NUMBER. As soon as the shipment has been made, get back to us with the website and also let us have the shipping address so that we can verify it with one on our database. Support representative that has been assigned to this particular order is at your disposal or you can simply visit the Bank of Essex website and read through the FAQ.
d) Queste società intermediarie non esistono, propongono un servizio falso di deposito a garanzia. Ovviamente il camper non arriverà mai.

Buon giorno, mi trovo a Londra e per procedere con la vendita del camper contatterò l'impresa AmexCouriers e le darò le informazioni relative al suo contatto. L'impresa la contatterà e l'addetto le fornirà tutte le informazioni per concludere la transazione tramite AmexCouriers. Io invierò la merce ad AmexCouriers. Voi mandate il denaro ad AmexCouriers e questi le invieranno l'automobile. Dopo di che lei ha 5 giorni di tempo per verificare lo stato del camper, se la rifiuta AmexCouriers mi avviserà e le restituirà i soldi altrimenti può confermare dando il via libera ad AmexCouriers per pagarmi. Si tratta di un metodo sicuro ed affidabile, mi avvisi dopo che AmexCouriers l'avrà contattata.
Classica frode relativa ad un pagamento tramite assegno. L'assegno viene accreditato ma dopo i controlli risulta essere scoperto e l'accredito sparisce.

Pubblichi un annuncio per vendere una camper a 4.000 euro. Il compratore non sta in Italia ed accetta il prezzo inviandoti un assegno di 6.500 euro (4.000 euro più 2.500 euro per le spese di spedizione del camper). Quando i soldi ti vengono accreditati sul tuo conto, ti chiedono di inviare i 2.500 euro addizionali al conto del trasportatore (questo conto è falso). Dopo due giorni ti chiama il compratore/truffatore chiedendoti che tu restituisca le 4.000 euro perché ha cambiato idea e non desidera più comprare/vendere il camper. Dopo quattro giorni la tua banca ti avvisa che l'assegno era scoperto ed hai perso 6.500 euro.
Frode con Western Union.

Voi trovate un annuncio a un prezzo irresistibile di un camper (annuncio spesso a pagamento su ebay.it, reppublica.it, secondamano.it o altri siti di annunci - questi annunci vengono pagati dai truffatori con carte di credito rubate e vengono individuati troppo tardi dai gestroi di siti e instituti di carte di credito e fratempo garantiscono ai truffatore maggire credibilità verso eventuali acquirenti).
Contattate inserzionista e vi viene proposto fare acredito a voi stessi presso qualsisi filiale WesternUnion viccino a voi per demostrare che avete i soldi a disposizione per pagare il camper che volete acquistare e serve per accelerare i tempi di acquisto ("perche per un prezzo cosi basso ci sono già moltissime persone interessate…") Sembrerebbe nulla di strano - invece dal altra parte del mondo qualchuno con i documenti falsi sta già ritirando i vostri soldi sapacciandosi per voi!
Analiziamo una tipica truffa chiamata Scam:
- • Trovando un mezzo al prezzo incredibile (infatti da non crederci MAI!) tipo a 4000 euro per un mezzo di valore 15-20.000 Usato e 50.000 in su nuovo
- • Dopo aver contattato venditore, riceviamo una email di questo tipo:
- Ciao,
  Il campeggiatore è nello stato eccellente, niente è rotto, tutto funziona e sembra perfetto.
  Ciò è un'offerta rapida di vendita, noi è situata a Manchester, Regno Unito.
  Possiamo offrire il trasporto libero al vostro indirizzo in Italia o dove vivete via www. auto-transport. tk
  L'affare funziona questo senso:
  - - Redigiamo i documenti e prendiamo il campeggiatore all'ufficio dell'azienda di trasporto.
  - - Se li mettono in contatto con e gli forniscono le informazioni di trasporto.
  - - Pagate l'IVA (21%) all'azienda di trasporto (l'IVA è inclusa nel prezzo).
  - - Portano il campeggiatore al vostro portello.
  - - Lo controllate.
  - - Se lo gradite, pagate il resto dei soldi. Se non li gradite, potete darli di nuovo all'azienda e rimborseranno
    immediatamente i vostri soldi.
- • Come è evidente è email scritta in un italiano pessimo perche è fatta con un traduttore on-line in automatico. il sito (www. auto-transport . tk) di trasporto proposto è falso perche nasconde una frame html di un altro sito che si trova in Stati Uniti ( IP trcaex.freehostia.com IP 64.72.112.20 ) http://trcaex.freehostia.com/requested.html - che è una pagina finta!
- • Qui vi chiedono anticipare iva per trasporto del mezzo che non vedrete MAI , tanto meno i vostri soldi!

Quiannunci.com vi informa che il processo di compra-vendita è responsabilità unica ed esclusiva delle due parti. I consigli riportati hanno la finalità di aiutare nella realizzazione della transazione ma in nessun caso né Quiannunci.com e né i partners che pubblicano gli annunci possono essere ritenuti responsabili di una truffa.